Этот список поможет подготовиться к консультации по налоговой декларации в США. Начните с налогового года и уточните, кого или какой бизнес касается декларация. Не все формы и категории расходов ниже относятся к каждому налогоплательщику; после обсуждения вашей ситуации специалист может запросить другие документы.
1. Уточните год и изменения для обсуждения
- Сохраните копию предыдущей декларации и уведомления IRS или налогового органа штата.
- Запишите изменения адреса, состава семьи, иждивенцев, работы, деятельности бизнеса или инвестиций.
- Уточните, какие удостоверения личности, налоговые номера и выданный IRS IP PIN, если он у вас есть, нужны для консультации.
Проверьте применимые формы и записи по списку документов IRS. Список помогает организовать обсуждение, но не определяет статус подачи декларации или налоговый режим.
2. Соберите документы о доходах и платежах
- Соберите применимые W-2 и формы 1099 от работодателей, клиентов, банков, брокеров и организаций, выплачивающих пенсионные доходы.
- При самостоятельной деятельности подготовьте записи о доходах, расходах и расчётных налоговых платежах. Отметьте личные операции, смешанные с деловыми.
- Подготовьте относящиеся к вам записи об инвестициях и операциях с цифровыми активами, а также Form 1095-A, если у вас было страхование через Marketplace.
- Храните реквизиты для возврата отдельно и проверьте их со специалистом, если выбираете прямое зачисление на счёт.
Сравните формы со своими записями и отметьте расхождения, не меняя указанную сумму без объяснения. Составьте список ожидаемых форм, которые ещё не пришли. Банковское поступление и налогооблагаемая сумма в форме не всегда совпадают.
3. Отметьте отсутствующие и ошибочные документы
Обратитесь к отправителю по поводу отсутствующей или ошибочной формы и сохраните сведения о запросе. Сообщите специалисту, чего не хватает, какие записи есть и какие суммы не удаётся сверить. Уточните, как это влияет на декларацию и сроки для вашего налогового года; единого январского срока для исправления всех проблем с формами нет.
Налоговая выписка IRS иногда может дополнить записи, но её доступность и содержание различаются. Не предполагается, что она содержит все сведения за текущий год или заменяет исправление формы отправителем. См. ответы IRS на вопросы о налоговых выписках.
4. Подготовьте подтверждение расходов и вопросы
Соберите документы по статьям, которые хотите обсудить: например, обучение, уход за иждивенцами, пожертвования, ипотека или расходы на недвижимость и бизнес. По вопросам делового использования автомобиля или домашнего офиса приложите записи о деловом и личном использовании. Чек или категория в программе сами по себе не подтверждают право на налоговый вычет или налоговый кредит.
Уточните правила для вашей ситуации и налогового года. Материалы IRS о налоговых кредитах и вычетах помогают начать проверку, но не подтверждают право на конкретную льготу.
5. Организуйте передачу и сохраните копии
Сгруппируйте читаемые документы по налоговому году и теме. Укажите в названии файла год, отправителя и тип документа; отличайте исправленные формы от предыдущих версий. Добавьте короткий список недостающих записей и вопросов, не скрывая пробелы.
До отправки удостоверений личности, реквизитов и налоговых документов согласуйте способ передачи и того, кто будет отвечать на уточняющие вопросы. Сохраните копии переданного. Сроки хранения зависят от документа и обстоятельств; перед удалением проверьте рекомендации IRS по хранению записей и другие применимые требования.
Подготовьтесь к консультации
Если нужна помощь с декларацией, ознакомьтесь с услугой подготовки налоговых деклараций. До начала работы уточните типы деклараций, налоговые годы, документы и объём работы. Подготовка пакета документов не гарантирует вычет, сумму возврата, срок обработки или исход налоговой проверки.
Ваши финансовые решения
Страхование и налоговые услуги. Мы поможем вам найти лучшие страховые решения для вашей семьи и бизнеса.