Что следует собрать заранее?
Каждый январь начинается одинаково — некоторые люди готовятся заранее, а другие ждут до последней минуты и в конечном итоге перебирают стопки бумаг поздно вечером.
Чтобы избежать второй категории, вот практичный и простой в использовании контрольный список. Он поможет вам собрать все заранее, спокойно и без лишнего стресса, что особенно полезно для семей, сотрудников, самозанятых налогоплательщиков и владельцев малого бизнеса в Монро, Индиан-Трейл, Мэтьюз, Уокшоу, Веддингтон и округе Юнион, Северная Каролина.
1. Проверьте номера социального страхования для всех членов семьи
Без действующего SSN (номер социального страхования) вы не сможете подать налоговую декларацию и не сможете претендовать на такие кредиты, как налоговый кредит на ребенка или кредит на заработанный доход.
Получите SSN всех, кто указан в вашей декларации:
- вы сами
- ваш супруг
- ваши дети
- другие иждивенцы (например, родители, которых вы поддерживаете)
Совет:
Дважды проверяйте каждую цифру. Даже небольшая ошибка может задержать обработку вашей налоговой службы на несколько недель.
Пример:
Если ваш ребенок недавно получил новый SSN — или член семьи получил ITIN — убедитесь, что в вашем налоговом программном обеспечении или в программе подготовки отчетности указан обновленный номер.
Правильно: проверьте карты SSN заранее.
Неверно: найдите их в день подачи заявки.
2. Найдите свои налоговые декларации за предыдущий год (федеральные и государственные)
Ваша предыдущая налоговая декларация — это не просто справочная информация — она поможет вам:
- подтвердите источники дохода (и не пропустите ничего)
- проверьте, какие вычеты и кредиты вы использовали
- ускорьте подготовку, поскольку некоторая информация сохраняется
Пример:
Если в прошлом году вы запросили American Opportunity Credit на расходы в колледже, проверьте, имеете ли вы право еще раз — многие студенты имеют право на срок до четырех лет.
Совет:
Храните предыдущие декларации в папке с надписью «Архив налоговых деклараций» — как бумажные копии, так и цифровые версии. IRS может запросить их, если что-то требует разъяснений.
3. Соберите все формы W-2 от работодателей
Если вы работаете по найму, ваша W-2 — это основная форма, показывающая вашу заработную плату и удержанные налоги.
Совет:
Если вы работали на нескольких работах — неполный рабочий день, сезонно или временно — убедитесь, что вы получили все формы W-2. Работодатели должны отправить их до 31 января.
Пример:
Если вы работали на обычной работе, а также выполняли вечернюю доставку, вы получите две формы W-2. IRS получает их автоматически, поэтому не пропустите ни одного.
Правильно: сопоставьте количество форм W-2 с количеством работодателей.
Неверно: предположим, что небольшие или временные рабочие места «не учитываются».
4. Проверьте все формы 1099 — доход вне трудоустройства
Если вы получали выплаты вне традиционной работы, скорее всего, у вас есть одна или несколько форм 1099.
Самые распространенные:
- 1099-NEC — доход фрилансера, контракта, самозанятого.
- 1099-K — PayPal, Venmo, Stripe, Etsy, Uber, DoorDash и т. д.
- 1099-INT — банковские проценты.
- 1099-DIV — дивиденды.
- 1099-B — торговля акциями, ETF или криптовалютой.
Совет:
Не полагайтесь на бумажную почту — многие платформы предоставляют только цифровые копии (Upwork, Robinhood, CashApp, Coinbase, Etsy, Uber и т. д.).
Пример:
Если вы ездили на Uber и продавали поделки на Etsy, вы можете получить как 1099-K, так и 1099-NEC. Отсутствие одного из них может вызвать вопросы IRS.
Правильно: проверьте свою онлайн-учетную запись IRS — многие формы появляются там раньше.
Неверно: ожидайте, что все придет в почтовый ящик.
5. Соберите доказательства вычетов и зачетов
Каждый вычет или зачет должен быть подтвержден документацией. Налоговое управление США любит доказательства.
Подготовьте квитанции и подтверждения для:
- Благотворительные пожертвования – церковь, некоммерческие организации, фонды помощи
- Проценты по ипотеке — форма 1098
- Расходы на образование — форма 1098-T, квитанции за обучение
- Медицинские расходы — счета врача, аптечные квитанции
- Уплаченные налоги — штат Северная Каролина налог, налог на имущество.
- Расходы по уходу за детьми — квитанции за детский сад (вам понадобится EIN или SSN поставщика услуг)
Совет:
Создайте отдельные папки: Благотворительность, Образование, Здоровье, Ипотека, Уход за детьми.
Пример:
Если вы ежемесячно жертвовали 100 долларов США местной церкви в Монро или Уокшоу, распечатайте свой годовой банковский отчет — IRS принимает его.
Правильно: сохраняйте квитанции и отчеты.
Неверно: напишите «пожертвовал 500 долларов США наличными» без доказательств.
6. Подготовьте банковские выписки
Помощь в банковских выписках:
- подтвердите доходы и проценты
- проверьте расходы и пожертвования
- определите транзакции, подлежащие вычету, о которых вы, возможно, забыли
Совет:
Загрузите отчеты за весь налоговый год (январь–декабрь) и сохраните их в папке с названием «Банковские выписки за 2025 год».
Пример:
Если вы оплатили уроки английского языка в декабре (даже если занятия начинаются в январе), оплата относится к прошлогоднему доходу — это имеет значение для определенных вычетов и зачетов.
7. Бонус: дополнительные документы, которые люди часто забывают
- 1098-E — проценты по студенческому кредиту.
- Квитанции по уходу за детьми — детские сады, внеклассные программы.
- 1095-A/B/C — формы медицинского страхования (важно для планов Marketplace).
- Пенсионные взносы. — 401(k), отчеты Roth/Traditional IRA.
- Вклады HSA — форма 5498-SA
Совет:
Многие из них приходят по электронной почте — найдите в своем почтовом ящике цифры «1098», «1099» или имя провайдера.
Подготовка к налоговому сезону не должна вызывать стресса
Подготовка налогов – это не то, что вам следует торопиться в начале апреля.
Если вы начнете собирать документы в течение января и февраля, весь процесс станет более плавным, быстрым и гораздо менее напряженным.
И если вы не уверены, что документ отсутствует, всегда лучше обратиться к налоговому специалисту или проверить его. IRS.gov, чем получить письмо с заголовком "Уведомление от IRS".
Ваши финансовые решения
Страхование и налоговые услуги. Мы поможем вам найти лучшие страховые решения для вашей семьи и бизнеса.